Lastschrift #

Die Seite Lastschrift zeigt alle offenen Rechnungen mit SEPA-Zahlungsart (CORE oder B2B) und ist der Startpunkt für den Einzug.

Bevor Sie starten #

Drei Dinge müssen gepflegt sein:

Gläubiger-ID: Ihre Gläubiger-Identifikationsnummer (beantragt bei der Deutschen Bundesbank) in den Einstellungen – ohne sie nimmt keine Bank eine Lastschrift an.
Bankverbindung: Ihre Firmen-IBAN/BIC im Firmenstamm von EULANDA.
Mandate: Jeder Kunde braucht ein aktives Mandat mit IBAN und Unterschriftsdatum, und seine Rechnungen brauchen die Zahlungsart CORE (bzw. B2B bei Firmenlastschrift).

Der Ablauf #

Bankverbindung und Verfahren wählen (in der Regel CORE).
Die Liste zeigt alle offenen SEPA-Rechnungen. Durchgestrichene Zeilen kann das Plugin nicht einziehen – der Grund steht in der Spalte „Hinweis" (zum Beispiel „Das Mandat ist nicht aktiv"). Diese Posten werden automatisch übersprungen.
Einzelne Posten können Sie per Häkchen abwählen – etwa wenn Sie mit einem Kunden eine andere Zahlung vereinbart haben. Die Summe unten links zählt live mit.
„Lastschrift-Lauf starten" zeigt eine Zusammenfassung (Anzahl, Summe, Verfahren). Nach dem Bestätigen entsteht die XML-Datei für die Bank, der Lauf wird in den Sicherungen archiviert und die Zahlungseingänge werden in EULANDA gebucht – die Rechnungen gelten als bezahlt, inklusive Skonto-Ausgleich.
Die Datei laden Sie anschließend im Online-Banking Ihrer Bank hoch (Sammellastschrift/Dateiübergabe).

Skonto und Fälligkeit #

Liegt der Einzug innerhalb der Skontofrist der Rechnung (plus der eingestellten Skonto-Karenztage), zieht das Plugin automatisch den Skonto-bereinigten Betrag ein und gleicht den Skonto-Anteil als eigene Buchung aus – genau wie das eingebaute SEPA-Modul.

Das Fälligkeitsdatum jeder Lastschrift wird automatisch berechnet: nächster Bankarbeitstag nach dem Zahlungsziel, frühestens aber nach der Vorlauffrist des Verfahrens. Rechnungen, deren Zahlungsziel weiter als 14 Tage in der Zukunft liegt, kommen in einem späteren Lauf automatisch wieder.

Sehr große Läufe (mehr als 950 Posten, einstellbar) werden automatisch auf mehrere Dateien aufgeteilt.

Hinweismeldungen #

Meldung	Bedeutung / Abhilfe
In der Rechnung ist kein SEPA-Mandat hinterlegt	Zahlungsbedingung des Kunden prüfen, gegebenenfalls Mandat anlegen
Das Mandat ist nicht aktiv	Mandat ist noch Entwurf – Unterschriftsdatum eintragen und aktivieren
Das Mandat ist bereits abgelaufen	36 Monate ohne Nutzung oder Ablaufdatum überschritten – neues Mandat einholen
Fälligkeit liegt weiter als 14 Tage in der Zukunft	Der Posten kommt in einem späteren Lauf automatisch wieder
Die IBAN ist ungültig	Tippfehler in der IBAN des Mandats – korrigieren
COR1 ist im SEPA-Regelwerk abgeschafft	Altes Eil-Verfahren – Mandat und Rechnung auf CORE umstellen